[ETF] 미국 배당성장주 SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF) ETF 전격 분석

안녕하세요 투자76 입니다.
오늘은 "시간과 시황에 투자하는 SCHD ETF"를 함께 알아보겠습니다.
SCHD는 참 많은 분들이 좋아하는데요. 시간에 비례해서 주가의 상승과 배당의 상승이 함께 이루어져온 ETF이기에 많은 분들이 참 좋아하시는 것 같습니다. 2011년 10월 부터 12년간 알아서 종목을 바꾸면서 주가 상승과 배당 상승을 모두 이끌어온 부분이 인상적인 ETF라 할 수 있습니다. 
 

 
 
 
 

SCHD 주가 (23년 2월 9일 기준)

미국 배당성장 ETF SCHD는 2023년 02월 09일(목) 기준, 76.76달러(96,947원)를 기록하고 있습니다. (환율 1262.80원 = 1달러) 10년간 153.17% 올랐으며, 장기간 상향 해왔다는 걸 알 수 있습니다. 시가총액은 $474억7000만 달러로 (59조 9,498억원, 환율 1262.80원 기준),  배당율은 3.34%, 분기배당(3월, 6월, 9월, 12월)으로 주주환원을 하고 있으며, 수수료는 0.06%로 다른 ETF에 비해 낮은 것을 알 수 있습니다.
 

Schd 주가 (출처: seeking alpha)

 

SCHD 자산 유형분포 (23년 2월 7일 기준)

SCHD는 100% 달러를 활용하여, 미국에 98%, 주식에 99%를 투자하고 있습니다.
"기업에 투자하고 그 이익을 투자자에게 환원하는 형식으로 12년간 유지"해왔다는 것은 그 만큼 발전하는 기업을 선별하는 눈이 다른 ETF들과는 다르다는 느낌이 듭니다.  미국이라는 발전하는 시장과 기업 그리고 주주환원이 SCHD ETF를 구매하게 되는 가장 큰 원인 중 하나인 것 같습니다.
 

Schd 자산 유형분포 (출처 :네이버 증시)

 
 

SCHD 투자 Top 10 (23년 2월 9일 기준)

총 104개 종목에 투자하고 있습니다. 브로드컴이 4.54%, 버라이즌 통신 4.40%, 텍사스 인스트루먼트 4.13%, 홈디포 4.08%, 시스코 시스템즈 3.98% 순으로 다양한 사업분야에 투자하고 있습니다. 또한 총 투자금의 39.82%를 상위 10개 종목에 투자하고 있습니다.
 

Schd 투자 탑 10 (출처: seeking alpha)

 
 

SCHD  투자분야 (23년 2월 9일 기준)

 
총 자산 중 주식은 99%로 재무, 산업, 기술, 소비주, 헬스케어 순으로 투자되고 있습니다. 주요 투자분야는 SCHD에서 알아서 교체하여 운용하는 것 만큼 시황에 따라 자동으로 변경됩니다. 

Schd 투자분야 (출처: seeking alpha)

 
 

SCHD ETF의 장점

1. 낮은 수수료 0.06%
2. 12년간의 운용기간
3. 주가와 배당금의 상승 (전년전월 대비 배당금은 8~10% 상승)
 SCHD가 시작한 2011년을 기준으로 Spy(S&P500 ETF)와 배당재투자 수익율을 비교했을 때, SCHD가 근소한 차이로 현재(2023년 2월 9일 기준) 이기고 있는 것을 확인할 수 있습니다.
 
 

 
 아래의 포트폴리오 비교사이트에서 직접해보실수도 있습니다.
 
https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio

Backtest Portfolio Asset Allocation

 
 
 

SCHD ETF의 단점

1. 지루하다.
기술주와 달리 유동성이 매우 낮게 느껴지는 주식중의 하나라고 생각합니다. 
2. 양적완화 시기에 주가의 성장성은 기술주보다 낮다 (?)
 양적완화가 많이 이루어지던 2020년 코로나 유행때 다른 주식 대비 상승률이 그렇게 높지 않습니다. 물론 상승은 하겠지만 남들보다 덜 오르면... 같은 투자자로서 기분이 다르지 않을까 싶어서 단점에 넣었습니다.
 
 
 
배당성장주 자체로서 보면 굉장히 좋은 주식이라 생각되지만, 투자는 책임은 모두 본인에게 있기에 이상으로 미국 배당성장주 SCHD  (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)에 대한 주가 & 투자분야 & 장단점에 대한 포스팅을 마치겠습니다.

긴 글 읽어 주셔서 감사합니다.

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